Warsztaty dla analityków kredytowych: analiza ekonomiczno-finansowa klienta korporacyjnego

Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?

• Nauczysz się oceniać zdolność kredytową dużych firm i grup kapitałowych, generować propozycje kredytowe i identyfikować wczesne sygnały ostrzegania
• Poznasz sposób oceny zdolności do obsługi zadłużenia i dopuszczalnego poziomu zadłużenia trudnych analitycznie firm: posiadających złożoną strukturę lub działalność (np. grupy kapitałowe, sezonowe, wirtualne); znajdujących się
  w szczególnej sytuacji (np. dynamiczny rozwój, restrukturyzacja, transformacja kapitałowa, likwidacja); należących do trudnych analitycznie branż (nowoczesne technologie, budownictwo)
• Zdobędziesz wiedzę, jak ocenić firmy, realizujące przedsięwzięcie inwestycyjne,
  w tym w formie spółek celowych

Komu polecamy szkolenie?
Analitykom kredytowym w segmencie klienta korporacyjnego.

Wymagania wstępne:
Podstawowa wiedza z zakresu rachunkowości oraz analizy sprawozdań finansowych.

Jak przebiegają zajęcia?

Szkolenie prowadzone jest warsztatowo. Uczestnicy angażowani są w liczne ćwiczenia, nad którymi pracują indywidualnie i zespołowo, pod opieką trenera. Ćwiczenia mają na celu nabycie biegłości w interpretacji wskaźników finansowych i wzmocnienie umiejętności
w zakresie analizy finansowej (korporacji, grupy kapitałowej, spółki celowej)

Po szkoleniu możesz kontynuować proces uczenia się, korzystając ze wsparcia trenera (kontakt mailowy przez miesiąc od zakończenia szkolenia) oraz zaglądając do „Przybornika uczestnika szkolenia WIB”. A w Przyborniku np.:

• Do poczytania, czyli spis lektur uzupełniających
• Do posurfowania, czyli adresy www warte zainteresowania
• Sprawdź się, czyli zadanie do samodzielnego rozwiązania
• Dla przypomnienia, czyli materiał szkoleniowy w pliku pdf
• Polecamy również, czyli rekomendowana ścieżka szkoleniowa

Kto prowadzi?
Dariusz Pelc, Wzorowy Trener WIB 2004, Najlepszy Trener WIB 2005, 2008 oraz 2009, Supertrener WIB 2010, 2011 i 2012, Trener XX-lecia WIB, wyróżniony Odznaką Honorową Związku Banków Polskich za wkład w rozwój kadr bankowości.

Jaki jest zakres tematyczny szkolenia?
Ramowy schemat analiz ekonomiczno-finansowych dla potrzeb analizy kredytowej.

Cechy dobrej analizy sprawozdań finansowych i prezentacji jej wyników: spójność, prawidłowe wnioskowanie, wiarygodność, zupełność i skuteczna komunikacji.

Wykorzystanie wskaźników finansowych w procesie oceny kredytowej:

• Interpretacja ważnych kategorii ekonomicznychBudowa i interpretacja wskaźników finansowych, stosowanych w analizie kredytowej, w tym w analizie dyskryminacyjnej: EBITDA, wskaźniki pokrycia i obsługi długu i inne
• Interpretacja wskaźników finansowych na tle branży i uwarunkowań gospodarczych
• Interpretacja wskaźników finansowych z uwzględnieniem: dopuszczalnego sposobu rozliczeń finansowych (np. usługi deweloperskie), stosowania instrumentów finansowych (np. zabezpieczających), przeszacowań majątku, zmian kapitałowych, dotacji, polityki rezerw i innych
• Formułowanie listy pytań zmierzających do oszacowania poziomu ryzyka
  i potencjalnych zmian w sytuacji ekonomicznej i finansowej przedsiębiorstwa, związanych z analizowanymi wskaźnikami finansowymi

Analiza finansowa grupy kapitałowej: różnice w interpretacji sprawozdań skonsolidowanych
i jednostkowych:

• Cechy rachunkowości grup kapitałowych, identyfikacja struktury i zasad funkcjonowania grupy kapitałowej
• Analiza porównawcza sprawozdań skonsolidowanych grupy kapitałowej i sprawozdań indywidualnych spółki dominującej w kontekście oceny kondycji finansowej i zdolności kredytowej spółki dominującej oraz grupy kapitałowej
• Ocena sposobu zarządzania pieniądzem w grupie kapitałowej i metod finansowania działalności operacyjnej oraz strategicznej
• Identyfikacja stopnia kooperacji w grupie i zakresu kluczowych operacji wewnętrznych
• Identyfikacja ryzyka, towarzyszącego finansowaniu grupy kapitałowej lub jej poszczególnych członków
• Zasady krytycznej analizy dokumentów grupy kapitałowej: biznes planów, wniosków o dotacje, studiów wykonalności

Finansowanie inwestycji realizowanych przez spółki celowe

• Istota spółki celowej
• Typy przedsięwzięć inwestycyjnych realizowane przez spółki celowe
• Alokacja ryzyka w finansowaniu projektów tego typu
• Stosowane w praktyce sposoby finansowania działalności spółek celowych

Retuszowanie księgowości, czyli wstępna analiza i uzasadnienie do prowadzenia rachunkowości kreatywnej

• Przesłanki oraz przykłady prowadzenia rachunkowości kreatywnej
• Skutki prowadzenia tego rodzaju rachunkowości dla odbiorców danych
• Konsekwencje prowadzenia rachunkowości kreatywnej w perspektywie długoterminowej

Na tych zajęciach przećwiczysz najtrudniejsze analitycznie przypadki dużych firm i grup kapitałowych.

 

Koszt: 1740 zł, VAT zw.

Szczegółowe informacje:
Marzena Cieślak, Menedżer Projektów Szkoleniowych
tel.: 22 826 99 24, 22 826 81 35 wew. 108
kom. 664 907 210

Więcej na stronie: